“Wij gaan elke dag witwassen en fraude te lijf”

Dagelijks doen duizenden spelers mee met de online kansspelen van TOTO. Dit is waar onze maatschappelijke rol als uitvoerder van het kansspelbeleid om de hoek komt kijken. Wij hebben namelijk de taak om onze spelers te beschermen, om kansspelverslaving te voorkomen én om fraude en criminaliteit te bestrijden. Mirjam de Jaeger, hoofd van de afdeling Fraud & Payments, vertelt hoe zij met haar team van 15 gedreven experts witwassen en fraude tegengaan door inzetten te monitoren en analyseren.

Head of Fraud & Payments

Mirjam bepaalt de strategie voor de toekomst, stippelt beleid uit, evalueert processen, houdt ontwikkelingen nauwlettend in de gaten en werkt aan de groei van haar team. Met enthousiasme deelt ze haar kijk op haar functie: “Ik ben heel blij met mijn rol. Het ontwikkelen van initiatieven en deze succesvol uitvoeren, geeft mij veel voldoening. Bovendien waardeer ik de vrijheid die ik krijg bij de uitvoering van mijn taken, dat is voor mij echt een meerwaarde.”

Lancering TOTO Sport & TOTO Casino

Terug naar 2 oktober 2021. Een bijzondere dag voor Nederlandse Loterij, met de lancering van de online kansspelen van TOTO Sport en TOTO Casino. Ook voor het Fraud & Payments-team, want tegelijkertijd ging de zelfontwikkelde software om witwassen en fraude op te sporen live. Door deze nieuwe vorm van kansspelen moest Nederlandse Loterij ook voldoen aan strenge wet- en regelgeving, zoals de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Mirjam verduidelijkt: “Met onze loterijen hoeven we niet te voldoen aan deze wet, maar met online kansspelen wel. Dit werd dus een nieuw aandachtsgebied voor ons. Vanaf 2 oktober konden we zelf analyses doen om witwassen en fraude op te sporen. We wisten niet goed wat we konden verwachten, maar eenmaal live kregen we veel transacties en behoorlijke bedragen te zien. Dat was best wel indrukwekkend. En het was natuurlijk fijn om te zien dat onze software zo goed werkte.” Als we Mirjam vragen hoe ze terugkijkt op die periode, antwoordt ze: “Ik ben er echt trots op dat we een product hebben neergezet dat ons in staat stelt om ons werk goed te kunnen doen.”

Een kijkje op de Afdeling

“Het feit dat we erin slagen om op strikte wijze de wet- en regelgeving te volgen, is volledig te danken aan ons toegewijde team. Zonder onze specialisten zijn de risico’s te groot. Onze analisten, expert leads en productmanager voeren op nauwkeurige wijze het kansspelbeleid uit. De Know-Your-Customer analisten zijn verantwoordelijk voor de registratie van spelers en dagelijkse betalingen. Daarnaast hebben we analisten die fraude- en witwasrisico’s onderzoeken door speldossiers grondig te analyseren.”

Mirjam licht hun werkwijze toe: “Vanuit de Wwft zijn we verplicht om bij elke nieuwe speler een controle uit te voeren. Bovendien houden we het gedrag van spelers nauwlettend in de gaten en maken we risico-inschattingen. Daarbij maken we op continue basis risicoafwegingen. Komt er vanuit onze controle een speler naar voren? Dan vindt er een onderzoek plaats. Zodra hieruit blijkt dat een speler een hoog witwasrisico vormt, melden we dit bij de FIU.”

Een aangename werkomgeving draait natuurlijk niet alleen om het inhoudelijke werk dat je verricht, maar ook om de mensen waar je het mee doet. “Met ons professionele en diverse team organiseren we regelmatig uitjes, zoals een sportdag, borrel of strandactiviteit. Daarnaast werken we aan de opbouw van ons team, aangezien we als afdeling nog relatief jong zijn. Wat dat betekent? Extra ruimte om jezelf te ontwikkelen en eigen ideeën in te brengen.”

Wil je meer weten over wie Nederlandse Loterij als organisatie is? Je leest het hier!